Cumplimiento
Binkio opera como empresa de actividad vulnerable con licencias para operar activos virtuales (marco de Prevención de Lavado de Dinero — PLD/LFPIORPI en México). El cumplimiento no es un módulo aparte: atraviesa toda la plataforma, desde el onboarding hasta cada operación de dinero.
Las cuatro capas
| Capa | Qué hace | Dónde |
|---|---|---|
| Gating por verificación | Ninguna operación de dinero se permite sin correo + teléfono verificados y KYC/KYB aprobado. | Onboarding |
| Screening | Revisión contra listas de sanciones y de PLD. | Screening |
| Travel Rule | Datos del beneficiario en retiros de activos virtuales sobre el umbral. | Travel Rule |
| Niveles y límites | Montos máximos por operación y periodo según el nivel de verificación. | Niveles y límites |
Gating: verificado es requisito
Toda operación de dinero (depósito, retiro, conversión, link de pago, P2P) exige:
- Correo y teléfono verificados, y
- KYC/KYB aprobado (
cuenta verificada).
Si falta cualquiera, la operación no se permite y la app te guía para completar la verificación.
Revisiones de cumplimiento
En algunos casos una cuenta o una operación requiere una revisión adicional de nuestro equipo de cumplimiento antes de continuar. Las cuentas de persona moral (KYB) siempre se revisan antes de activarse.
Una revisión es parte de nuestras obligaciones regulatorias, no un fallo técnico. Si tu cuenta está en revisión, te avisaremos cuando haya una resolución o si necesitamos información adicional.