Screening — sanciones y PLD
Durante el onboarding, además de la biometría, Binkio corre screening contra listas de riesgo. Ocurre en automático y determina si la cuenta se activa o queda retenida.
Qué se revisa
| Revisión | Contra qué | Cuándo |
|---|---|---|
| Sanciones (watchlist) | OFAC y listas internacionales de sanciones | Al aprobar la biometría del KYC/KYB |
| PLD / AML | Listas mexicanas (SAT, CNBV/UIF) y de riesgo | Al cerrar la verificación |
Resultados posibles
- Limpio → la verificación se completa y la cuenta se activa (KYC) o pasa a la revisión final (KYB).
- Coincidencia (hit) → la cuenta queda retenida: no se activan CLABE ni wallets hasta que cumplimiento revise el caso.
- Revisión → un analista evalúa el caso antes de decidir.
Por qué importa
El screening es parte del rol de Binkio como actividad vulnerable: identificar y reportar operaciones de riesgo. Por eso una cuenta puede quedar retenida aunque la persona haya pasado la biometría — la identidad es correcta, pero el perfil requiere revisión.
Relacionado: el screening de identidad se describe en KYC y KYB.