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Travel Rule

La Travel Rule (Recomendación 16 de FATF) exige que, en transferencias de activos virtuales por encima de cierto umbral, viaje información del originador y del beneficiario junto con la operación. Binkio la aplica en los retiros on-chain que superan el umbral.

Umbrales​

Configurables (por activo); valores de referencia:

ActivoUmbral de referencia
USDC≥ 1,100 USD
MXNB≥ 22,000 MXN (~1,000 EUR)

Por debajo del umbral, el retiro procede sin datos adicionales. Por encima, se adjunta la información de Travel Rule antes de enviar.

Qué información viaja (según el caso)​

  • Otro proveedor (VASP), otra persona → identificador del VASP destino + nombre y tipo del beneficiario.
  • Otro proveedor, misma persona → solo el identificador del VASP.
  • Wallet no custodiada (autocustodia) → no hay VASP contraparte; se maneja como tal.

Dónde aplica​

Aplica a los retiros on-chain de activos virtuales. Los retiros fiat (SPEI/wire) siguen las reglas del riel bancario correspondiente.