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KYB (persona moral)

El KYB verifica a una empresa. El asistente tiene 6 pasos, en este orden:

  1. Información general de la empresa
  2. Información fiscal
  3. Documentos legales
  4. Estructura accionaria (accionistas y beneficiarios finales)
  5. Representante legal (datos + biometría)
  6. Información financiera

Al terminar, el expediente pasa a screening y revisión de un analista.

Paso 1 — Información general​

Nombre legal y comercial, fecha de constitución, nacionalidad de la empresa, tipo de sociedad, contacto y una breve descripción del negocio.

KYB paso 1 de 6 — información general: nombre, nacionalidad, fecha de constitución y tipo de sociedad

:::info El tipo de sociedad depende del país El tipo de sociedad se elige de un catálogo por país (no de una lista fija). Es importante: si se tratara como una lista cerrada de un solo país, el KYB se rompería para empresas cuyo tipo válido no estuviera en esa lista —un problema real que ya ocurrió—. Por eso es country-aware. :::

Paso 2 — Información fiscal​

Datos fiscales de la empresa (identificador fiscal y campos específicos del país, como los sellos digitales en México) y la dirección fiscal.

KYB paso 2 de 6 — información fiscal de la empresa

Paso 3 — Documentos legales​

Se suben los documentos requeridos. En México: Acta Constitutiva, Cédula Fiscal, Comprobante de Domicilio y Poder Legal. Los archivos se guardan cifrados.

KYB paso 3 de 6 — carga de documentos legales de la empresa

Paso 4 — Estructura accionaria​

Se captura el árbol de accionistas (personas y empresas, con participaciones anidadas para estructuras corporativas). Las participaciones deben sumar 100% antes de cerrar el paso, y se marca quién es el representante legal.

KYB paso 4 de 6 — estructura accionaria y beneficiarios finales (UBOs)

Los beneficiarios finales (personas físicas relevantes) completan su propia verificación biométrica —incluso mediante un enlace enviado por correo o mensaje—.

Paso 5 — Representante legal​

Los datos del representante legal (nombre, nacionalidad, identificación, contacto) y su verificación biométrica, con las mismas reglas estrictas que el KYC de persona física. El KYB contempla además un carril de revisión manual para este paso.

KYB paso 5 de 6 — representante legal verificado

Paso 6 — Información financiera​

Sector del negocio, volumen mensual de operaciones, origen y destino de los recursos —todos elegidos de listas de catálogo—, además de datos como número de empleados, ingresos anuales y principales clientes y proveedores.

KYB paso 6 de 6 — información financiera de la empresa

Cierre — SIEMPRE con revisión de un analista​

A diferencia del KYC, el KYB no se aprueba solo. Tras el screening, el expediente queda en revisión:

KYB completado — expediente enviado a revisión

La empresa queda verificada solo cuando un analista aprueba el expediente, lo que dispara la activación de CLABE + wallets.

Siguiente paso​

→ Cuenta lista para operar