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KYB (persona moral)

El KYB verifica a una empresa. El asistente tiene 6 pasos, en este orden:

  1. Información general de la empresa
  2. Información fiscal
  3. Documentos legales
  4. Estructura accionaria (accionistas y beneficiarios finales)
  5. Representante legal (datos + biometría)
  6. Información financiera

Al terminar, el expediente pasa a revisión de nuestro equipo de cumplimiento.

Paso 1 — Información general​

Nombre legal y comercial, fecha de constitución, nacionalidad de la empresa, tipo de sociedad, contacto y una breve descripción del negocio.

KYB paso 1 de 6 — información general: nombre, nacionalidad, fecha de constitución y tipo de sociedad

:::info El tipo de sociedad depende del país El tipo de sociedad se elige de un catálogo por país. Si el tipo de tu empresa no aparece en la lista, contacta a soporte. :::

Paso 2 — Información fiscal​

Datos fiscales de la empresa (identificador fiscal y campos específicos del país, como los sellos digitales en México) y la dirección fiscal.

KYB paso 2 de 6 — información fiscal de la empresa

Paso 3 — Documentos legales​

Se suben los documentos requeridos. En México: Acta Constitutiva, Cédula Fiscal, Comprobante de Domicilio y Poder Legal. Los archivos se guardan cifrados.

KYB paso 3 de 6 — carga de documentos legales de la empresa

Paso 4 — Estructura accionaria​

Se captura el árbol de accionistas (personas y empresas, con participaciones anidadas para estructuras corporativas). Las participaciones deben sumar 100% antes de cerrar el paso, y se marca quién es el representante legal.

KYB paso 4 de 6 — estructura accionaria y beneficiarios finales (UBOs)

Los beneficiarios finales (personas físicas relevantes) completan su propia verificación biométrica —incluso mediante un enlace enviado por correo o mensaje—.

Paso 5 — Representante legal​

Los datos del representante legal (nombre, nacionalidad, identificación, contacto) y su verificación biométrica, con las mismas reglas estrictas que el KYC de persona física.

KYB paso 5 de 6 — representante legal verificado

Paso 6 — Información financiera​

Sector del negocio, volumen mensual de operaciones, origen y destino de los recursos —todos elegidos de listas de catálogo—, además de datos como número de empleados, ingresos anuales y principales clientes y proveedores.

KYB paso 6 de 6 — información financiera de la empresa

Cierre — siempre con revisión de nuestro equipo​

A diferencia del KYC, el KYB no se aprueba al instante: al enviarlo, el expediente queda en revisión y te avisamos cuando haya una resolución. Suele tomar de 3 a 5 días hábiles.

KYB completado — expediente enviado a revisión

La empresa queda verificada cuando se aprueba el expediente; en ese momento se activan su CLABE y sus wallets.

Siguiente paso​

→ Cuenta lista para operar