KYC (persona física)
El KYC verifica la identidad de una persona física. En México los pasos, en orden, son:
- Declaración PEP
- Biometría (identidad + documento)
- Domicilio
- Información financiera
El progreso avanza paso a paso; cada uno requiere que el anterior esté completo.
Paso 1 — Declaración PEP
La persona declara si es PEP (persona políticamente expuesta). Si aplica, se piden detalles adicionales: el cargo, la relación y el origen de sus recursos, ingresos y capital.
Paso 1 de 4 del asistente de KYC.
Paso 2 — Biometría
La persona completa una verificación biométrica (prueba de vida + captura de su documento de identidad).
Paso 2 de 4: la biometría se realiza en una experiencia guiada desde tu teléfono (cámara y prueba de vida).
:::tip Para que tu verificación salga a la primera
- Usa una identificación oficial vigente y legible, sin reflejos.
- Busca un lugar con buena luz y sigue las indicaciones en pantalla.
- Los datos que captures deben coincidir con tu identificación.
Si no podemos confirmar tu identidad, te indicaremos cómo continuar: reintentar o esperar una revisión adicional. :::
Paso 3 — Domicilio
La persona registra su domicilio (calle, colonia, ciudad, estado, código postal, país). Requiere tener la biometría ya aprobada.
Paso 3 de 4: domicilio. Los campos de estado y ciudad se autocompletan según el país y el código postal.
Paso 4 — Información financiera
Se piden datos como ocupación y empleador, y varios campos que se eligen de listas predefinidas: giro/actividad, monto mensual estimado, operaciones mensuales, origen de los recursos y destino de los recursos.
Paso 4 de 4: información financiera. Las listas provienen de catálogo (varían por país).
:::info Listas country-aware Estos campos se toman de un catálogo que cambia por país; no son opciones fijas. Se mantienen desde configuración, sin necesidad de tocar la app. :::
Revisión de cumplimiento
Como parte de nuestras obligaciones de prevención de lavado de dinero, revisamos la información de cada cuenta (ver Cumplimiento). En la mayoría de los casos la cuenta queda verificada al terminar; en algunos, la activación puede tardar mientras nuestro equipo completa una revisión adicional.
Resultado
Al completar el KYC, la cuenta obtiene el nivel 1 de verificación, con sus límites de operación (ver Niveles y límites), y se activan tu CLABE y tus wallets.
Pantalla final: el KYC quedó completo y la cuenta lista para activarse.